Контекст: собственник МСБ ≠ собственник корпорации
У собственника бизнеса до 50–100 человек нет финдира и не должно быть «дашборда от Tableau за 5 миллионов». Ему нужно: сегодня в плюсе или в минусе, остаток на счетах, сколько ушло клиентам, всё ли в норме.
Стандартная история: бухгалтер отдаёт отчёт по итогам месяца через 5–10 дней после закрытия. К моменту получения отчёта проблемы уже две недели как разворачиваются.
Боль: вижу прошлый месяц, реагирую на прошлый квартал
Когда обнаруживается проседание выручки или рост дебиторки — данные уже двухнедельной давности. За эти 2 недели проблема могла усугубиться, а решения принимать «вслепую».
Бухгалтер собирает отчёт руками в Excel: операции из 1С, выгрузка из банка, скрепляет в один файл. Никакой автоматизации, любое изменение запроса собственника — это +3 часа работы бухгалтера.
Что сделали: дашборд из 4 источников на телефоне
Подключили 4 источника к одной базе: 1) Банковский API (Точка / Тинькофф) — все приходы и расходы по счёту в реальном времени, 2) amoCRM — воронка, сделки, выручка по периодам, 3) 1С — отгрузки, остатки, налоги, 4) Google Sheets — ручные корректировки.
Поверх — мобильный веб-дашборд (открывается в браузере телефона как PWA). 5 экранов: 1) Сводка дня (плюс/минус сегодня, остатки), 2) P&L по методу начисления (выручка − расходы по периоду), 3) Кэш-флоу (приход/расход по счёту), 4) Продажи (воронка amoCRM), 5) Юнит-экономика по продуктам.
- 5 экранов под мобильное использование (PWA — иконка на главном экране)
- P&L по методу начисления — корректно показывает реальный плюс/минус
- Кэш-флоу из банка — приход и расход по реальному счёту
- Авто-категоризация операций по правилам и AI-классификации
- Алерты в Telegram: «остаток на счёте упал ниже X», «расходы превысили доход за неделю»
Как работает: утро собственника
Собственник за кофе открывает дашборд (1 клик на иконку с домашнего экрана). Видит 4 цифры: остаток на счетах сегодня (например 1.8 млн), плюс/минус с начала месяца (+450 тыс.), продажи за вчера (210 тыс.), новые сделки в воронке (3).
Если хочется детальнее — тапает на блок и проваливается. P&L по дням, по продуктам, по менеджерам. Кэш-флоу по контрагентам. Сделки в работе. Всё одинаковыми жестами как в банке.
Результат: собственник видит цифры до того, как они стали проблемой
Один из клиентов поймал ранний негативный тренд в выручке на 4-й день (раньше узнал бы через 3 недели от бухгалтера). Скорректировал маркетинг — месяц закрыл в плюсе.
Бухгалтер высвободил 1 рабочий день в месяц на сборку «управленческого отчёта» — этот отчёт теперь генерируется автоматически. Занят документами и налогами, а не Excel-сводками.
